遭 SEC 严厉指控，币安“难安”？
文/章鱼哥
出品/陀螺财经
6月5日早些时候，彭博一则消息引发市场热议，消息指出Binance和CEO赵长鹏（下文简称CZ）将被美国证券交易委员会（下文简称SEC）起诉，该条爆料也直接诱发加密市场暴跌。
6月5日晚，传言落地，加密交易平台Binance及其CEO CZ因涉嫌违反证券交易规则被SEC起诉。 这是继3月28日，Binance及其CEO CZ因涉嫌违反交易和衍生品规则而被美国商品期货交易委员会CFTC起诉后，再一次被美国监管层起诉，Binance面临的监管危机已然不言而喻。
01
SEC指控Binance
SEC对Binance控股有限公司、BAM交易服务公司、BAM管理美国控股公司和CZ提出指控，称其违反了联邦证券法并无视投资者保护。被告被指控非法向美国投资者推销加密资产证券，并通过未经注册的在线交易平台在Binance.com和Binance.US上进行多次未经注册的加密资产证券和其他投资计划的发行和销售。 被告据称通过这种方式获得了数十亿美元的利润，同时将投资者的资产置于重大风险之中。
指控曝光后，比特币跌幅高达6.7%，创下近三个月来单日最大幅度下跌。
在其他指控中，美国证券交易委员会表示，与Binance相关的两种代币BNB和BUSD是该公司不当提供和销售的证券。SEC称Binance及其美国附属公司实际上并不是相互独立的，并且在没有向SEC注册的情况下，充当了交易所、经纪商和清算机构的角色。
SEC披露，虽然CZ和Binance公开声称Binance.US是为美国投资者创建的一个独立的交易平台，但CZ和Binance在幕后秘密控制着Binance.US平台的运作。且自2021年8月以来，Binance不再要求有账户提款限制的客户在开户时提交任何KYC信息，使他们能够绕过反洗钱限制。
与此同时，SEC还提及Binance在向美国客户提供证券相关服务的同时，有目的地逃避美国监管部门的监督，使数十亿美元的美国投资者资金全面临安全风险，并任由Binance和CZ摆布。
此外，SEC指责Binance误导投资者关于美国实体为防止操纵交易而实施的控制措施。至少从2019年9月到2022年6月，由CZ拥有和控制的交易公司Sigma Chain利用清洗交易来人为地抬高Binance.US的交易量。
SEC表示，Binance存在不当转移和混合客户资金。这些资金中的数十亿美元进入了一个名为Merit Peak Limited的实体银行账户，该实体由CZ控制，该实体的资金随后被转移到第三方，然后似乎被用来购买和出售加密货币。
到2021年，至少有1.45亿美元从Binance.US转移到Sigma Chain账户。另有4500万美元从一家与美国平台有关的内华达州信托公司存入该账户。SEC称Sigma Chain使用该账户中的1100万美元购买了一艘游艇。
在指控中，SEC还将在Binance.com和Binance.US交易的某些Token，包括SOL、ADA、MATIC、FIL、ATOM、SAND、MANA、ALGO、AXS和COTI视作证券，此举可能对提供这些代币的其他交易所产生广泛影响。
02
Binance回应指控"令人失望"
Binance称其已与SEC进行了善意的谈判，以解决相关问题。Binance表示这是SEC被误导和下意识地拒绝为数字资产行业提供急需的清晰度和指导的又一典型案例。
Binance回应中提到从一开始，Binance便积极配合SEC的调查，努力回答其诉求，解决他们的疑问。 最近，Binance进行了广泛的善意会谈，以达成谈判解决方案，配合SEC的调查。尽管Binance做出了努力，但SEC放弃了该程序，而是选择单方面行动并提起诉讼。Binance对这种选择感到失望。
Binance表示与面临SEC类似诉讼的其他加密项目一样，SEC决定使用执法和诉讼的生硬武器进行监管，而不是采取一个更深思熟虑、细致入微的方法。单方面将某Token和服务标记为证券，即使是其他美国监管部门已主张管辖权的Token和服务，这只会使问题更加复杂。
SEC的行动削弱了美国作为全球金融创新和领导力中心的地位。在世界大部分地区，数字资产法规仍未制定，一刀切的监管并不是最好的前进道路。有效的监管框架需要合作、透明和深思熟虑的政策参与，SEC已然放弃了这条道路。
对于SEC的具体指控，Binance也一一反驳。Binance认为SEC关于Binance.US平台上用户资产有过风险的任何指控都是错误的，在考虑到监管部门已经有足够的时间进行调查的情况下，这些指控没有任何依据。所有Binance和Binance关联平台（包括 Binance.US）上的用户资产都是安全的，Binance将坚决抵制任何相反的指控。相反，SEC的行动似乎是为了抢占其他监管机构的管辖范围，投资者并非SEC的优先考虑对象。 由于规模和全球知名度，Binance成为了美国监管机构争夺战的中间目标。
03
Binance换帅疑云
在SEC指控落地之前，便有传言称如果CZ因监管困境离职，Richard Teng将接任Binance CEO。
从Richard Teng的履历看，在加入Binance之前，Richard Teng曾在新加坡金融管理局工作了13年， 2007开始在新加坡证券交易平台（SGX）担任近8年的首席监管官，负责上市、交易和清算的规则制定、框架和政策，此后又在阿布扎比全球市场的金融服务监管局担任了6年的负责人。Richard Teng在担任ADGM的FSRA首席执行官期间，曾推出多个产品，包括数字银行、风险投资、金融科技监管沙箱、私人REIT制度、经理许可制度和数字资产交易框架等。Richard Teng或许进入加密行业的时间不长，但其丰富的政府监管和金融风控经验，正是目前处于监管难题下Binance最需要的“中间人”。
从Richard Teng晋升履历看，其火线被提拔的这两年正是加密市场最动荡的两年，很多知名加密机构和交易所纷纷倒下，而这也是Binance面临监管难题最复杂的两年。
回顾一下Richard Teng在Binance的任职经历。2021年8月，Richard Teng加入Binance担任新加坡区域首席执行官；2021年12月至 2022年10月期间，Richard Teng出任Binance中东和北非区域新负责人；2022年11月至2023年4月，Richard Teng担任亚洲、欧洲、中东和非美区域主管，并在两个月后被任命领导美国以外的所有区域市场。从时间线来看，Richard Teng在过去不到两年时间里便已晋升四次。
但实质上看，Richard Teng最多只是“打工皇帝”，这是Binance在走向合规过渡期合适的“中间人”，Richard Teng不会为Binance过往问题担责；而未来，就算CZ因诉讼问题辞去CEO，新CEO背后也会有何一把控。目前的Binance更像是一个“烫手山芋”，所以Teng对于外界猜测的回应也并非谦虚。Teng在6月6日回应媒体时着重强调，Binance承认过往在合规方面存在问题，但在过去18到24个月已发生重大转向，他们希望以负责任的方式与各方一起解决所有监管问题。
04
结语
Binance已经不是第一次被美国监管机构调查监管了 ，今年3月，美国商品期货交易委员会也曾以非法经营数字资产衍生品交易所等理由起诉Binance。此外，Binance还因涉嫌洗钱等行为，遭到过美国司法部的调查。
图源/Twitter
在SEC尚未公开发布声明前，CZ曾否认相关外媒报道。CZ于6月5日11点27分发布一条推文，包含数字“4”，并表示公司团队都在待命，确保系统稳定，包括取款和存款。“我们会在看到起诉后作出回应。目前还没看到。媒体在我们之前获取了信息。”结合此前1月2日CZ发布的一条推文所描述，如果未来提及“4”这个数字，即指代“忽略FUD(恐惧、不确定性和怀疑)、假新闻，以及攻击等”。
目前来看数字“4”所要传达的信息好像已被打脸，SEC对Binance的指控已成定数。作为加密领域的翘楚巨擘，它的一举一动都对加密领域有着巨大的影响。目前被监管紧盯的Binance接下来会如何应对，是否能与美国监管达成和解，暂时都无从得知。
但对Binance，对全球的加密企业来说，昨日的指控可能已经在暗暗的改变着未来的加密世界。
参考文章
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